Дипломная работа: Совершенствование системы дистанционного банковского обслуживания в современных условиях на примере ОАО "Приорбанк"

Таблица 3.3 – Трудозатраты рабочей группы

Подразделение	Участник рабочей группы	Доля рабочего времени, затрачиваемого на проект	Затраты на сотрудника в месяц, р.	Кол-во месяцев, затрач. на реализацию проекта	Стоимость участия в проекте, р.
ДЭКСиП	Сотрудник 1	0,25	3 250 856	20	16 254 278
ДАиИТ	Сотрудник 2	0,25	3 250 856	20	16 254 278
ДЭКСиП	Сотрудник 3	0,10	3 250 856	20	6 501 711
ДРиЗИ	Сотрудник 4	0,05	3 250 856	6	975 257
ДПиП	Сотрудник 5	0,05	3 250 856	2	325 086
ДЭКСиП	Сотрудник 6	0,10	3 250 856	12	3 901 027
Итого по проекту		0,8			44 211 635

Затраты банка на одного сотрудника в месяц рассчитаны исходя из того, что средняя месячная заработная плата составляет 2 167 237 р., накладные расходы – 50% от средней заработной платы, т.е. 1 083 619 р. Итого получаем 3 250 856 р. Доля рабочего времени, затрачиваемого на реализацию проекта первым и вторым сотрудником составляет 25% рабочего времени, третьего и шестого 10%, четвертого и пятого 5%. Стоимость одного часа работника составляет 30 101 р.

Продолжая рассматривать затраты на реализацию проекта, необходимо обязательно учесть, какая сумма была затрачена на покупку программного обеспечения. Детально это представлено в таблице 3.4.

Таблица 3.4 – Затраты на покупку и амортизацию ПО

Наименование ПО	Стоимость, р.		Дата ввода в экспл.		Срок службы, мес.	Ежемесячные амортизационные отчисления, р.
Веб-интерфейс запросов: «Баланс карты», «Выписка по карте», «Задолженность по кредитной карте».	22 000 000		31.05.2007		36	611 111
«Подписка на услуги InternetBank» (веб-интерфейс).	7 000 000		29.06.2007		36	194 444
Веб-интерфейс запросов: выписка по счету до востребования, задолженность по кредиту.	15 000 000		31.07.2007		36	416 667
7000 клиентских лицензий InternetBank для физических лиц.	35 000 000		28.12.2007		36	972 222
«Система отчетности по Интернет-транзакциям».	3 160 000		11.2008		36	87 778
10000 клиентских лицензий InternetBank для физических лиц.	50 000 000		11.2008		36	1 388 889
4000 клиентских лицензий InternetBank для физических лиц.	20 000 000	02.2010		36			555 556
ИТОГО:	152 160 000						4 226 667

Амортизационные отчисления находим по следующей формуле

(3.1)

,

где А – сумма амортизационных отчислений в месяц, р.;

Ц – стоимость программного обеспечения, р.;

Ссл – срок службы ПО, мес.

Более подробный расчет фактических и плановых затрат на амортизацию ПО, рекламу и техническое обслуживание системы представлен в приложении Ж.

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13