| |||||
МЕНЮ
| Аудит кредитов и займов 2002 год|возникающие: | | | | | | |из авторских и иных |311 |53 |4 |- |57 | |договоров на произведения| | | | | | |науки, литературы, | | | | | | |искусства и объекты | | | | | | |смежных прав, на | | | | | | |программы ЭВМ, базы | | | | | | |данных и др. | | | | | | |из патентов на |312 |- |- |- |- | |изобретения, промышленные| | | | | | |образцы, коллекционные | | | | | | |достижения, из | | | | | | |свидетельств на полезные | | | | | | |модели, товарные знаки и | | | | | | |знаки обслуживания или | | | | | | |лицензионных договоров на| | | | | | |их использование | | | | | | |из прав на ноу-хау |313 |- |- |- |- | |Права на пользование |320 |- |- |- |- | |обособленными природными | | | | | | |объектами | | | | | | |Организационные расходы |330 |- |- |- |- | |Деловая репутация |340 |- |- |- | | |организации | | | | | | |Прочие |349 |150 |- |- |150 | |Итого (сумма строк 310 + |350 |203 |4 |- |207 | |320 + 330 + 340 + 349) | | | | | | |1 |2 |3 |4 |5 |6 | |II. ОСНОВНЫЕ СРЕДСТВА | | | | | | |Земельные участки и |360 |- |- |- |- | |объекты | | | | | | |природопользования | | | | | | |Здания |361 |553 718 |6 634 |654 |559 698 | |Сооружения |362 |83 999 |- |86 |83 913 | |Машины и оборудование |363 |418 834 |27 930 |2 383 |444 381 | |Транспортные средства |364 |21 782 |1 562 |620 |22 724 | |Производственный и |365 |9 364 |4 906 |890 |13 380 | |хозяйственный инвентарь | | | | | | |Рабочий скот |366 |- |- |- |- | |Продуктивный скот |367 |- |- |- |- | |Многолетние насаждения |368 |- |- |- |- | |Другие виды основных |369 |- |- |- |- | |средств | | | | | | |Итого (сумма строк 360 - |370 |1 087 697|41 032 |4 633 |1 124 096| |369) | | | | | | |в том числе: | | | | | | |производственные |371 |905 749 |7 290 |3 794 |909 245 | |непроизводственные |372 |181 948 |33 742 |839 |214 851 | |III. МАЛОЦЕННЫЕ И |380 | | | | | |БЫСТРОИЗНАШИВАЮЩИЕСЯ | | | | | | |ПРЕДМЕТЫ - ИТОГО | | | | | | |в том числе: | | | | | | |на складе |381 |- |- |- |- | |в эксплуатации |382 |- |- |- |- | СПРАВКА К РАЗДЕЛУ 3 |Наименование показателя |Код |Остаток на начало |Остаток на конец года| | |стр. |года | | |1 |2 |3 |4 | |Из строки 371, графы 3 и | | | | |6: | | | | |передано в аренду - всего|385 |63 839 |73 801 | |в том числе: | | | | |здания |386 |20 463 |29 479 | |сооружения |387 |- |- | | |388 |- |- | | |389 |- |- | |переведено на консервацию|390 |43 376 |44 322 | |Износ амортизируемого | | | | |имущества: | | | | |нематериальных активов |391 | | | |основных средств - всего |392 |43 554 |34 874 | |в том числе: | | | | |зданий и сооружений |393 |12 |21 | |1 |2 |3 |4 | |машин, оборудования, |394 |565 050 |589 401 | |транспортных средств | | | | |других |395 |168 596 |162 390 | |малоценных и |396 |391 556 |421 722 | |быстроизнашивающихся | | | | |предметов | | | | |Справочно: | | | | |Результат по индексации | | | | |в связи с переоценкой | | | | |основных средств: | | | | |первоначальной |397 |129 344 |x | |(восстановительной) | | | | |стоимости | | | | |износа |398 |43 308 |x | |Имущество, находящееся в |400 |- |25 804 | |залоге | | | | 4. ДВИЖЕНИЕ СРЕДСТВ ФИНАНСИРОВАНИЯ ДОЛГОСРОЧНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ И ФИНАНСОВЫХ ВЛОЖЕНИЙ |Наименование показателя|Код |Остаток на|Начислено |Использова|Остаток на| | |стр. |начало |(образован|но |конец года| | | |года |о) | | | |1 |2 |3 |4 |5 |6 | |Собственные средства |410 |- |98 015 |98015 |- | |организации - всего | | | | | | |в том числе: | |- |69 975 |69 975 |- | |амортизация основных |411 |- |28 040 |28 040 |- | |средств | | | | | | |амортизация |412 |- |- |- |- | |нематериальных активов | | | | | | |прибыль, остающаяся в |413 |- |- |- |- | |распоряжении | | | | | | |организации (фонд | | | | | | |накопления) | | | | | | |прочие |414 |- |- |- |- | |Привлеченные средства -|420 |- |- |- |- | |всего | | | | | | |в том числе: | |- |- |- |- | |кредиты банков |421 |- |- |- |- | |заемные средства других|422 |- |- |- |- | |организаций | | | | | | |долевое участие в |423 |- |- |- |- | |строительстве | | | | | | |из бюджета |424 |- |- |- |- | |из внебюджетных фондов |425 |- |- |- |- | |прочие |426 |- |- |- |- | |1 |2 |3 |4 |5 |6 | |Всего собственных и |430 |- |98 015 |98 015 |- | |привлеченных средств | | | | | | |(сумма строк 410 и 420)| | | | | | |Справочно: | | | | | | |Незавершенное |440 |184 523 |98 015 |40 650 |2 418 | |строительство | | | | | | |Инвестиции в дочерние |450 |7 014 |104 |- |7 118 | |общества | | | | | | |Инвестиции в зависимые |460 |108 |29 |- |137 | |общества | | | | | | 5. ФИНАНСОВЫЕ ВЛОЖЕНИЯ |Наименование показателя |Код |Долгосрочные |Краткосрочные | | |стр. | | | | | |на начало|на конец |на начало|на конец | | | |года |года |года |года | |1 |2 |3 |4 |5 |6 | |Паи и акции других |510 |7122 |7255 |- |- | |организаций | | | | | | |Облигации и другие |520 |1327 |1418 |- |- | |долговые обязательства | | | | | | |Предоставленные займы |530 |- |- |- |- | |Прочие |540 |- |- |623 |520 | |Справочно: | | | | | | |По рыночной стоимости |540 |- |- |- |- | |облигации и другие ценные| | | | | | |бумаги | | | | | | 6. ЗАТРАТЫ, ПРОИЗВЕДЕННЫЕ ОРГАНИЗАЦИЕЙ |Наименование показателя |Код |За отчет.|За пред. | | |стр. |год |год | |1 |2 |3 |4 | |Материальные затраты |610 |1 475 291|1 018 841| |Затраты на оплату труда |620 |126 160 |89 513 | |Отчисления на социальные нужды |630 |50 798 |34 500 | |Амортизация основных средств |640 |22 131 |21 842 | |Прочие затраты |650 |66 654 |52 191 | |Итого по элементам затрат |660 |1 741 034|1 216 887| |Из общей суммы затрат отнесено на |661 |+ 51 422 |+ 34 888 | |непроизводственные счета | | | | 7. РАСШИФРОВКА ОТДЕЛЬНЫХ ПРИБЫЛЕЙ И УБЫТКОВ |Наименование показателя|Код |За отчетный год |За предыдущий год | | |стр. | | | | | |прибыль |убыток |прибыль |Убыток | |1 |2 |3 |4 |5 |6 | |Штрафы, пени и |710 |252 |135 |- |203 | |неустойки, признанные | | | | | | |или по которым получены| | | | | | |решения суда | | | | | | |(арбитражного суда) об | | | | | | |их взыскании | | | | | | |Прибыль (убыток) |720 |- |- |- |- | |прошлых лет | | | | | | |Возмещение убытков, |730 |- |5 887 |- |4 748 | |причиненных | | | | | | |неисполнением или | | | | | | |ненадлежащим | | | | | | |исполнением | | | | | | |обязательств | | | | | | |Курсовые разницы по |740 |5 923 |196 |2 853 |3 402 | |операциям в иностранной| | | | | | |валюте | | | | | | | Списание дебит. и |750 |х |- |х |- | |кредит. задолжен. | | | | | | | |760 |562 |3 642 |7 043 |15 321 | 8. СОЦИАЛЬНЫЕ ПОКАЗАТЕЛИ |Наименование показателя |Код |Причитает|Израсходо|Перечисле| | |стр. |ся по |вано |но в | | | |расчету | |фонды | |1 |2 |3 |4 |5 | |Отчисления на социальные нужды: | | | | | |в Фонд социального страхования |810 |8 144 |7 349 |1 227 | |в Пенсионный фонд |820 |42 350 |- |40 492 | |в Фонд занятости |830 |2 194 |- |3 354 | |на медицинское страхование |840 |5 252 |- |4 382 | | | |Среднесписочная численность работников |850|6 159 | |Денежные выплаты и поощрения, не связанные с |860|6 569 | |производством продукции, выполнением работ, оказанием | | | |услуг | | | |Доходы по акциям и вкладам в имущество организации |870|12 632 | 9. СПРАВКА О НАЛИЧИИ ЦЕННОСТЕЙ, УЧИТЫВАЕМЫХ НА ЗАБАЛАНСОВЫХ СЧЕТАХ |Наименование забалансового счета |Код |На начало|На конец | | |стр.|года |года | |1 |2 |3 |4 | |Арендованные основные средства (001) |910 |- |936 | |в том числе по лизингу |911 |- |- | |Товарно-материальные ценности, принятые на |920 |- |- | |ответственное хранение (002) | | | | |Товары, принятые на комиссию (004) |930 |- |- | |Списанная в убыток задолженность |940 |24 493 |34 023 | |неплатежеспособных дебиторов (007) | | | | |Износ жилищного фонда (014) |950 |- |- | |Износ объектов внешнего благоустройства и |960 |- |- | |других аналогичных объектов (015) | | | | | |970 |3 982 |4 351 | Приложение 6. Анализ договоров с банком на примере кредитного договора № 279 от 1 февраля 2001 г. Акционерный коммерческий Сберегательный банк Российской Федерации (Сбербанк России) в дальнейшем именуемый «КРЕДИТОР», в лице Управляющего Курского отделения № 8596 Сбербанка России Котова Владимира Александровича , действующего на основании Устава Сбербанка России, Положения о Курском отделении и доверенности № ВЮ -1/439 от «28» декабря 2000г., с одной стороны и Открытое акционерное общество «Электроагрегат» , именуемый в дальнейшем «ЗАЕМЩИК», в лице Начальника Финансово-экономического управления Пальцевой Ольги Владимировны, действующего на основании Устава и доверенности № 15/10 от 09 июня 2000г, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем: Предмет договора: 1.1. КРЕДИТОР обязуется предоставить ЗАЕМЩИКУ кредит, а ЗАЕМЩИК обязуется возвратить КРЕДИТОРУ полученный кредит и уплатить проценты за пользование им в размере , в сроки и на условиях настоящего договора. 1.2. Сумма кредита 3 343 840 (Три миллиона триста сорок три тысячи восемьсот сорок) рублей, кредит предоставляется на срок до 07 марта 2001 года под 6 (шесть) процентов годовых . 2. Условия предоставления кредита: 2.1. КРЕДИТОР открывает ЗАЕМЩИКУ ссудный счет N 45204810533020000111. 2.2. Выдача кредита производится после надлежащего оформления указанного в пункте 5.1 настоящего договора обеспечения по кредиту. 2.3. Выдача кредита производится перечислением сумм кредита со ссудного счета на счет N 40702810333020100350. 2.4. Сроки погашения выданного кредита: |Дата погашения |Сумма | |07 марта 2001 г. |3 343 840 рублей | 2.5. Уплата процентов производится в момент окончательного погашения кредита, т.е. 07.03.2001 г. 2.6. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита, или уплату процентов, или за проведение операций по ссудному счету ЗАЕМЩИК уплачивает КРЕДИТОРУ неустойку с даты , следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной договором , в размере двойной действующей учетной ставки ЦБ РФ действующей на день исполнения обязательства с суммы просроченного платежа за каждый день просрочки , включая дату погашения просроченной задолженности. 3. Условия расчетов и платежей: 3.1. Погашение кредита и уплата процентов и других платежей по настоящему договору производится: а) передачей КРЕДИТОРУ ценных бумаг Сбербанка России. б) платежным поручением ЗАЕМЩИКА с его расчетного счета № 40702810333020100350 в ОРКО Курского отделения АК СБ РФ, а также других расчетных и текущих счетов ЗАЕМЩИКА. В платежных поручениях суммы процентов, платы за проведение операций по ссудному счету и неустоек указываются отдельно. 3.2. Датой выдачи кредита является дата списания средств со ссудного счета ЗАЕМЩИКА № 45204810533020000111. Датой погашения задолженности по кредиту, уплаты процентов, неустойки, является дата списания средств с расчетного счета ЗАЕМЩИКА у КРЕДИТОРА или дата поступления средств на корреспондентский счет КРЕДИТОРА. 3.3. Отсчет срока для начисления процентов за пользование кредитом начинается с даты образования задолженности по ссудному счету (не включая эту дату) и заканчивается датой погашения задолженности (включительно), а в случае несвоевременного погашения задолженности (просрочка) – датой погашения, установленной по договору (включительно). 3.4. При исчислении процентов, платы за проведение операций по ссудному счету и неустойки в расчет принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде , а в году – действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно). 3.5. Суммы, перечисленные ЗАЕМЩИКОМ в счет погашения задолженности по настоящему договору, направляются вне зависимости от назначения платежа, Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 |
ИНТЕРЕСНОЕ | |||
|